個人事業主の確定申告は、法人の決算ほど複雑ではないため、「自分でもできる」と考え、税理士と契約していない個人事業主の方も少なくありません。
確かに、シンプルな事業所得のみであれば、自力で申告することは可能ですので、「税理士は本当に必要なのか？」と疑問に思うかもしれません。
しかし、税理士の役割は、単に煩雑な決算や確定申告を代行するだけではありません。
税務の専門家として、個人事業主の事業成長を財務的な面から強力にサポートし、未来を切り開くための重要なパートナーとなり得るのです。
今回は、税理士が力強い味方となる個人事業主の特徴について解説していきます。
このページの目次
事業拡大を目指すあなたにこそ！税理士が必要な理由
以下のいずれかに当てはまる個人事業主の方は、税理士への相談・顧問契約を積極的に検討しましょう。
①事業拡大を考えている
【事業計画書の作成支援、資金調達アドバイス】
事業を大きく成長させるためには、綿密な事業計画が欠かせません。
税理士は、財務データに基づいた現実的な事業計画の作成をサポートし、金融機関からの融資や投資家からの資金調達に向けたアドバイスを行います。
税理士の専門的な視点は、資金調達の成功率を高める上で大きな力となります。
専門家の力を借りることで、事業主はより本業に集中することができます。
②融資を受けたい
【財務的な面からのサポート、金融機関との交渉】
事業拡大には資金調達が不可欠な場合が多くあります。
その代表例としては日本政策金融公庫です。
税理士は、財務的な諸表の作成や改善指導、資金調達計画の策定をサポートし、金融機関との交渉を有利に進めるためのアドバイスを行います。
税理士のサポートは、スムーズな資金調達を実現するために欠かすことができない重要なものです。
③節税対策をしたい
【利益を最大化させるための戦略立案・実行】
事業が成長し、利益が増加するほど、税負担も大きくなります。
税理士は、税法の専門的な知識に基づき、合法的な範囲内で最大限の節税対策を提案し、その実行をサポートします。
節税によって手元に残る資金を増やし、更なる事業成長への投資に繋げることが可能です。
④将来法人成りを目指している
【設立準備、税務・法務手続きのアドバイス】
個人事業の成長の先に法人成りを見据えている場合、税理士は設立のタイミングや法的な手続き、設立後の税務処理など、スムーズな法人化に向けた総合的なサポートを提供します。
法人化は新たなステージへのステップであり、専門家のサポートが不可欠です。
⑤従業員を雇用している
【給与計算、社会保険手続き、労務関連のアドバイス】
従業員を雇用すると、給与計算、源泉徴収、年末調整といった煩雑な税務・労務手続きが発生します。
税理士にこれらの業務を依頼することで、時間と労力を削減し、本業に集中することができます。
また、労務関連の専門家と連携したサポートを受けられる場合もあります。
⑥青色申告をしている
【記帳指導、会計ソフト導入支援、節税メリット最大化】
青色申告は、税制上のメリットが大きい反面、複式簿記による記帳が必要です。
税理士のサポートを受けることで、正確な記帳方法を習得し、会計ソフトの導入・運用をスムーズに行い、青色申告のメリットを最大限に享受することができます。
⑦消費税を納めている
【適切な納税額の計算、有利な課税方式の選択】
年間の課税売上が1,000万円を超え、消費税の納税義務が生じている場合、税理士は適切な納税額の計算を行い、原則課税や簡易課税など、事業形態に有利な課税方式の選択をサポートします。
消費税は納税額が大きくなる可能性もあるため、専門家のサポートが不可欠です。
年間売上が1,000万円以下でも、インボイス登録（課税事業者登録）をしている場合は、税理士のサポートを受ける方が安心です。
⑧事業承継を考えている
【スムーズな資産移転、相続税・贈与税対策】
将来的に事業を次世代に承継することを考えている場合、税理士は、事業資産のスムーズな移転計画を立案し、相続税や贈与税などの税負担を軽減するための対策を総合的にサポートします。
早期からの対策が、円滑な事業承継の鍵となります。
⑨事業所得以外の所得がある
【複雑な確定申告を専門的にサポート】
不動産所得、配当所得、譲渡所得など、事業所得以外にも収入がある場合、確定申告はさらに複雑になります。
税理士に依頼することで、様々な 所得を適切に処理し、有利な税制上の優遇措置を適用した正確な申告を行うことができます。
まとめ 税理士費用は事業成長への投資です
「税理士費用は高い」と感じる方もいるかもしれませんが、事業拡大を目指す個人事業主にとって、それは決してコストではなく、将来への投資と捉えることができます。
税理士は、税務の 専門的な 知識と経験を活かし、財務的な面から事業成長を力強くサポートするパートナーです。
もしあなたが、事業を次のステージへと押し上げたいと考えているなら、まずは税理士に相談してみることを強くお勧めします。
専門的な視点とサポートが、あなたの事業の可能性を大きく広げるはずです。
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